Leistung 06
Externe Vermögensverwaltung kombiniert das Beste aus zwei Welten: die strategische Steuerung durch einen unabhängigen Vermögensverwalter und die Sicherheit der Depotverwahrung bei Ihrem etablierten Bankhaus. Sie behalten Eigentum und Kontrolle, wir konzeptionieren und steuern die Anlagestrategie.
Erarbeitung einer individuellen, dokumentierten Anlagestrategie auf Basis Ihrer Ziele, Horizonte und Risikoprofile — inklusive Asset-Allocation, Anlageklassen-Definition und Risikobudget.
Verwaltungsmandat in Zusammenarbeit mit zugelassenen Vermögensverwaltern — die Werte verbleiben jederzeit auf Ihrem Depot bei Ihrer Hausbank, Sie behalten volle Eigentumsposition.
Permanente Überwachung der Performance gegen Benchmark und Risikoziel — mit klarer Attribution: welche Position trägt zur Performance bei, welche kostet, wo werden Anpassungen empfohlen.
Laufende Überwachung von Klumpenrisiken, Drawdown-Pfaden, Liquiditätsprofilen und Korrelationen — gestützt auf institutionelle Werkzeuge, nicht auf Bauchgefühl.
Quartalsweises konsolidiertes Reporting über alle Depots, Banken und Anlageklassen hinweg — auf einem Blatt, mit klarer Sprache, ohne Marketing-Floskeln.
Bei Bedarf Übernahme der Family-Office-Funktion mit Schnittstellen zu Steuerberatern, Notaren, Hausbanken und externen Spezialisten — eine zentrale Adresse, ein konsolidierter Blick.
Mandant, 5 Mio. EUR Depot bei der Hausbank, unzufrieden mit Performance
Der Mandant fühlt sich von seiner Hausbank zwar gut betreut, aber zunehmend in Produktverkäufe gedrängt, bei denen Provisionen die Performance schmälern. GCM übernimmt das Verwaltungsmandat — das Depot bleibt bei der Hausbank, die Anlageentscheidungen treffen wir unabhängig von Bankprodukten.
Familie mit Depots bei drei verschiedenen Banken (CH, DE, LU)
Die Familie schätzt die geografische Diversifikation der Depotbanken, will aber eine einheitliche Anlagestrategie. GCM koordiniert alle drei Depots unter einer Strategie, konsolidiert das Reporting und stellt sicher, dass keine Doppelinvestments oder Risikokonzentrationen entstehen.
Mandantin nach Verkauf des Lebenswerks, 25 Mio. EUR Liquidität
Die Mandantin möchte keinen eigenen Family-Office-Apparat aufbauen, aber auch nicht der nächste anonymisierte Private-Banking-Kunde sein. GCM übernimmt die Family-Office-Funktion in einer Mandatsbeziehung, koordiniert Vermögensverwalter, Steuerberater und Bankhäuser. Die Mandantin hat einen Ansprechpartner.
Ausführliches Erstgespräch zu Anlagezielen, Risikobereitschaft, Liquiditätsbedarfen und ethischen Anlageausschlüssen — die Basis jeder sinnvollen Strategie.
Erstellung eines schriftlichen Anlagekonzepts mit konkreter Asset-Allocation, Anlageklassen, Investmentstilen und Risikobudget — verständlich, dokumentiert, vereinbart.
Abschluss des Verwaltungsmandats mit klar definierten Anlagerichtlinien, Limiten und Reportingpflichten. Die Vollmacht bleibt jederzeit auf Anweisungsbasis widerruflich.
Umsetzung der Strategie über Ihre Depotbanken — in Zusammenarbeit mit lizenzierten Vermögensverwaltern. Die Trades erfolgen auf Ihren Depots, Sie behalten volle Eigentumsposition.
Quartalsweises konsolidiertes Reporting, jährlicher Strategiereview, anlassbezogene Anpassungen bei wesentlichen Marktveränderungen oder Lebenslageänderungen.
Wer hat Zugriff auf mein Depot?
Das Depot bleibt zu jeder Zeit auf Ihren Namen und liegt bei Ihrer Hausbank. GCM erhält eine Verwaltungsvollmacht ohne Verfügungsrecht auf das Geld — wir können Wertpapiere kaufen und verkaufen, aber keine Auszahlungen oder Übertragungen vom Depot vornehmen. Sie behalten volle Kontrolle und volle Einsicht. Die Vollmacht ist jederzeit widerrufbar.
Welche Banken können als Depotbank dienen?
Grundsätzlich jede etablierte Universal- oder Privatbank im EWR und in der Schweiz, die externe Vermögensverwaltermandate akzeptiert — was bei nahezu allen relevanten Häusern der Fall ist. Wir arbeiten mit den meisten großen deutschen, österreichischen, schweizerischen, luxemburgischen und britischen Banken zusammen. Bei Bedarf empfehlen wir geeignete Depotbanken.
Welche Lizenz hat GCM dafür?
GCM Fonds Limited ist eine UK Limited ohne eigene Vermögensverwalter-Lizenz. Die regulierte Vermögensverwaltung erfolgt ausschließlich in Kooperation mit in der jeweiligen Jurisdiktion zugelassenen Vermögensverwaltern — in Deutschland §32 KWG-lizenzierte Häuser, in der Schweiz FINMA-bewilligte Verwalter, in UK FCA-registrierte Firmen. GCM übernimmt die Mandatskoordination, die Strategieerarbeitung und das übergreifende Reporting; die regulierte Portfolioverwaltung im engeren Sinne erfolgt durch unsere lizenzierten Partner.
Was kostet das im Vergleich zur Hausbank-Vermögensverwaltung?
Externe Vermögensverwaltung ist in der Gesamtkostenbetrachtung typischerweise günstiger als Bank-Vermögensverwaltung — vor allem weil keine Bankproduktmargen und Bestandsprovisionen anfallen. Eine typische All-In-Vergütung (inklusive Depotgebühren und Verwaltungsgebühren) liegt im Bereich 0,8 bis 1,2 Prozent pro Jahr. Erfolgshonorare vereinbaren wir grundsätzlich nicht — sie führen zu falschen Anreizen.
30 Minuten am Telefon, am Tisch oder auf Video — vollständig vertraulich, selbstverständlich kostenfrei.
Termin anfragen →